Jpmorgan $ 2000000000 Verlies Treffers Aandele , Krediet , Beeld

JPMorgan $ 2000000000 verlies treffers aandele, krediet, beeld NEW YORK / London JPMorgan Chase & Co verloor $ 15000000000 in markwaarde en 'n kerf in sy kredietgradering op Vrydag, terwyl 'n koor van reguleerders en politici deur te eis stywer toesig vir die bankbedryf sy verbasing $ 2000000000 handel verlies gereageer. Die verlies van een van Wall Street se mees gerespekteerde banke skaam, uitvoerende hoof van Jamie Dimon, 'n leier geprys vir die stuur van sy bank deur die gevolge van die finansiële krisis van 2008 sonder verslagdoening 'n verlies. "Ons weet ons was slordig. Ons weet ons was dom. Ons weet daar was swak oordeel," Dimon het gesê in 'n onderhoud met NBC televisie uitgesaai word op "Meet the Press" op Sondag. Hy het gesê dit is nie duidelik of die bank enige wette oortree het of geskend enige reëls. "Ons het oudit, wetlike, risiko, nakoming, sommige van ons beste mense op soek na al wat gehad het." Die verlies ook genooi regulatoriese ondersoek vir 'n man wat al gehad het, maar het die aanklag te beperk, kritiek op die sogenaamde Volcker reël om handel vir eie verbied word deur die groot banke. Die New York Times berig dat die Securities and Exchange Commission n voorlopige ondersoek na JPMorgan se rekeningkundige praktyke en openbare onthullings oor die handel verlies oopgemaak. Op Vrydag, Securities and Exchange Commission voorsitter Mary Schapiro aan verslaggewers gesê: "Dit is veilig om te sê dat al die reguleerders is gefokus op hierdie." Die debakel het gelei tot nuwe vrese oor groot banke en gevra Dallas Federale Reserwebank President Richard Fisher, wat het 'n beroep vir die ontbinding van die top vyf Amerikaanse banke, om te sê hy is bekommerd die grootste banke nie voldoende risikobestuur het. Die gevolge uitgebrei oor groot dele van die banksektor, met aandele van 'n paar van die top name Wall Street se dalende op Vrydag. Onder andere, Citigroup gedaal 4.2 persent, Goldman Sachs het 3,9 persent en Bank of America gegly 1.9 persent. JPMorgan was ver weg van die swakste presteerder egter val 9.3 persent op 'n dag toe 'n paar 212000000 van sy aandele verhandel, die mees volume in sy geskiedenis. Fitch Ratings sny JPMorgan se skuld graderings n kerf en sit al die graderings van die bank en sy filiale op negatiewe graderings te kyk. Terwyl Fitch die grootte van die verlies as hanteerbaar sien, "het die grootte van die verlies en deurlopende aard van hierdie posisies impliseer 'n gebrek aan likiditeit," het die graderings agentskap. "Fitch glo die potensiaal reputasierisiko en risiko bestuur kwessies wat by JPM is nie meer in ooreenstemming met n 'AA-' gradering," het hy gesê. Standard & Poor's het JPMorgan en sy bank eenhede op 'n negatiewe uitkyk, maar bevestig sy huidige graderings. In 'n conference call bekendmaking die probleem op Donderdag, Dimon het gesê die $ 2000000000 in verliese kan styg met 'n verdere $ 1 miljard, en erken hulle was gekoppel aan 'n Londen-gebaseerde krediet handelaar Bruno Iksil. Bynaam die "London Walvis, 'Iksil versamel 'n buitenmaatse posisie wat verskansingsfondse wed teen. Die Federale Reserwebank van New York, intussen, het bewus van die groot handel JPMorgan se verlies was en op die oomblik die situasie te monitor, volgens 'n bron naby aan die situasie. Die Fed, wat primêre reguleerder JPMorgan se doel om te verseker banke voldoende gekapitaliseer om sulke handel foute te weerstaan, nie om dit te voorkom, het die bron gesê. Se belang is te hoog ' Die presiese aard van die handel verlies is nog onduidelik, hoewel bronne het gesê 'n groot aantal batebestuurders, arbitrageurs en verskansingsfondse was aan die ander kant van die verbintenis, kyk dit as goeie waarde en 'n doeltreffende manier om gedeeltes van hul portefeulje te verseker. Blue Mountain, 'n heining fonds met kantore in New York en Londen, was onder diegene aan die ander kant van die handel JPMorgan se, volgens twee mense wat vertroud is met die situasie. Dimon sal ongetwyfeld deur beleggers gedruk vir meer besonderhede oor wat presies verkeerd geloop het toe hy gasheer vir die jaarlikse vergadering van aandeelhouers van die bank se gister in Tampa, Florida. 'N Nasionale Unie op Vrydag aangemoedig aandeelhouers om 'n aandeelhouer besluit waarin gevra word vir 'n onafhanklike direksie voorsitter by JPMorgan goedkeur. Dimon is tans die voorsitter en uitvoerende hoof titels. "Die spel is ook hoog laat Jamie Dimon sonder toesig," sê Gerald McEntee, president van die Amerikaanse Federasie van die staat, County & Munisipale Werknemers wat die voorstel geborg. "Dimon het ontken dat die" London Walvis 'is die maak van riskante verbintenis, en nou dat dit het uitgedraai om 'n vis storie wees, moet aandeelhouers om in te gryp. " Dimon het tydens die finansiële krisis reputasie van sy bank as 'n wit ridder parlayed in 'n posisie as die de facto verteenwoordiger veg teen oormatige regulering post-krisis. "Wat betref my is risikobestuur, grootte, omvang," sê Fisher antwoord Dallas Federale Reserwebank se op 'n vraag oor JPMorgan se handel verlies. "Op watter punt verlaat jy die punt dat jy nie weet wat aangaan onder jou? Dis die punt waar jy te groot het." Die handelaar in die middel van die storm, Iksil, wat uit die Ecole Centrale in Parys in 1991 in ingenieurswese studeer, was nie vir kommentaar beskikbaar nie. Die Fransman, en die Hoof Investment Office (CIO) waar hy werk, is bekend deur mededinger krediet handelaars vir die neem van baie groot posisies. Vriende, kollega en mede-handelaars beskryf 'n beskeie man, 'n ver van die parmantige beeld wat gewoonlik met handelaars staking groot verbintenis in vinnig-bewegende finansiële markte, insluitend derivate. "Hy is 'n baie mooi bakkies. 'N Stil vent. Hy is nie 'n arrogante handelaar, hy is heeltemal die teenoorgestelde. Hy is baie aantreklik," 'n voormalige kollega by JPMorgan het van Iksil, met wie hy gesê het, is getroud met 'n " 'n paar kinders". JPMorgan gekenmerk die duur handel strategie wat tot die verlies as 'n heining, eerder as 'n eie handel, of 'n weddenskap met eie geld die bank se. Maar daardie lyn is moeilik vir reguleerders en kundiges om te definieer as hulle probeer om die Volcker reël handwerk. Een vriendin en voormalige JPMorgan kollega gesê Iksil en die span is nie die uitvoering van handel vir eie bedekte, en dat die aktiwiteite van die eenheid se bekende op die hoogste vlakke van die bank. "Die CIO nie stut handel te doen, laat ons duidelik dat nie. Dit behels die neem van posisies in die vorm van beleggings, ambagte, krediet-default swaps, of ander, met die doel om herbalanseer die risiko's van JPMorgan se balansstaat. "Die inligting is afkomstig van die top van die bank en ek weet nie eens dink dat die CIO spanlede op vlak Bruno se kry die vol grootte prentjie," het die oud-kollega. Iksil is in die CIO eenheid gebring om sy krediet lessenaar, 'n bateklas dit was nie voorheen gedek kop, 'n persoon wat in die eenheid gewerk het. Dit opgebou groot krediet posisies oor 'n paar jaar lank in ambagte wat gekeur deur die bestuur en die verliese nou waarskynlik die gevolg van 'n kombinasie van hierdie ambagte verkeerd gaan, die persoon gesê. Die CIO lessenaar het vinnig in die afgelope vyf jaar gegroei en gegee free range om handel te dryf in 'n hele reeks finansiële produkte, die enigste uitsondering kommoditeite, het hulle bygevoeg. Die CIO word gelei deur New York-gebaseerde Ina Drew, wat Hoofbeleggingsbeampte. Krediet mark handelaars gesê ander banke het soortgelyke funksies te JPMorgan se CIO. Die Franse banke, Citigroup, Deutsche Bank en UBS is al genoem as voorbeelde van groot tesourie funksies wat verskans krediet blootstelling op soortgelyke wyse. "Die argument dat finansiële instellings nie die nuwe reëls nodig om hulle te help verhoed dat die onverantwoordelike optrede wat gelei het tot die krisis van 2008 is ten minste $ 2000000000 moeiliker om vandag te maak," sê Amerikaanse verteenwoordiger Barney Frank in 'n verklaring gesê. Die demokratiese mede-outeur van die 2010 Dodd-Frank finansiële regshervorming wat ontwerp is om 'n herhaling van die onlangse kredietkrisis te vermy. (Verslagdoening deur David Henry in New York, Rick Rothacker in Charlotte, North Carolina, Dave Clarke in Washington, Svea Herbst-Bayliss in Boston en Vidya Ranganathan in Singapoer, Douwe Miedema, Sinead Cruise en Christopher Whittall in Londen, Lionel Laurent in Parys; skryf van Alexander en Smith Paul Thomasch; Redigering deur Alwyn Scott Jon Boyle Tim Dobbyn Gary Hill)...